Pokolenie X ma szansę zyskać najwięcej majątku z transferu bogactwa o wartości 84 bilionów dolarów

Zdjęcie: Fg Handel/E+/Obrazy Getty’ego 

Kluczowe punkty:

• Kiedy milenialsi i członkowie pokolenia Z oczekują największych spadków w nadchodzących latach, gdy baby boomers przekażą swoje majątki, to pokolenie X prawdopodobnie otrzyma największe korzyści w najbliższym czasie. 
• Według Wealth-X średni wiek osób w Ameryce Północnej, które mają odziedziczyć majątki warte 5 milionów dolarów lub więcej od rodziców, wynosi 46,1 lat. 
• Wyniki te podkreślają duży potencjał bogactwa dla pokolenia X, które było w dużej mierze pomijane w dyskusji o młodych spadkobiercach. 

Podczas gdy millenialsi i przedstawiciele pokolenia Z oczekują największych spadków w nadchodzących latach, gdy baby boomers przekażą swoje fortuny, to Gen X prawdopodobnie otrzyma największe korzyści w najbliższej przyszłości. Według Wealth-X, średni wiek osób w Ameryce Północnej, które mają odziedziczyć majątki o wartości 5 milionów dolarów lub więcej od rodziców, wynosi 46,1 roku. Średni wiek dzieci, które mają otrzymać największe spadki - od rodziców wartych 30 milionów dolarów lub więcej - wynosi 47,6 lat, zgodnie z badaniem. Według niego, pokolenie X obejmuje osoby w wieku od 44 do 59 lat obecnie, a millenialsi mają od 28 do 43 lat. Wyniki badania rzucają światło na duży potencjał bogactwa dla pokolenia X, które zostało w dużej mierze pominięte w dyskusji o młodych spadkobiercach. Firmy zarządzające majątkiem oraz prywatne banki skupiały się głównie na potencjalnych klientach w okresie ich dwudziestych i trzydziestych latach życia, oczekując przekazania bilionów dolarów przez rodziny. Według Alliant Credit Union, ponad połowa millenialsów spodziewa się spadku majątku wynoszącego co najmniej 350,000 dolarów. Raport Wealth-X sugeruje, że firmy zarządzające majątkiem, firmy luksusowe oraz firmy zajmujące się nieruchomościami, które kierują się na następne pokolenie zamożnych klientów, powinny również zacząć brać pod uwagę pokolenie X. „Media często robią dużo hałasu wokół dziedziczenia przez millenialsów i pokolenia Z, ale faktycznie to pokolenie X będzie pierwsze w kolejce do odziedziczenia majątku po swoich zamożnych rodzicach", jak głosi raport. 

Raport wskazuje również, że obecnie millenialsi i pokolenie Z „bardziej prawdopodobnie otrzymają sumy jako wnuki, które często będą mniej znaczące". Dziedziczenie będzie skoncentrowane na najbogatszych. W ciągu następnych 10 lat, ponad 1,2 miliona osób wartych 5 milionów dolarów lub więcej przekaże łącznie ponad 31 bilionów dolarów majątku, zgodnie z raportem. Z tej kwoty, prawie dwie trzecie, czyli 64%, będzie pochodziło od ultra-zamożnych, definiowanych jako osoby warte 30 milionów dolarów lub więcej. Innymi słowy, prawie 20 bilionów dolarów zostanie przekazanych przez 155,000 osób z tego najwyższego poziomu bogactwa. Super-zamożni, czyli osoby warte 100 milionów dolarów lub więcej, będą odpowiadać za niemal połowę całkowitej sumy 31 bilionów dolarów, które zostaną przekazane. Miliarderzy przekażą około 5 bilionów dolarów, zgodnie z raportem. Spadkobiercy będą mieli inne wartości i priorytety niż poprzednie pokolenia, na które firmy zarządzające majątkiem, firmy luksusowe i organizacje charytatywne będą musiały się dostosować. Następne pokolenie inwestorów ma wpływ na technologię, bardziej jest skupione na ochronie środowiska i sprawiedliwości społecznej oraz jest globalny, jak wynika z raportu. „Nowe technologie, przejście na czystą energię i „inwestowanie wywierające wpływ” będą skupiać ambicje wielu spadkobierców, co może niekoniecznie zgadzać się z istniejącymi strukturami biznesowymi rodziny lub planami dziedziczenia majątku", jak stwierdza raport.